家族辦公室能做什麼？（服務範圍）
Photo by 家族辦公室能做什麼？
簡單說，就是處理家族財務相關的「所有事情」。不只是投資、不只是保險、不只是稅務——而是整合所有面向，為家族提供完整的服務。
一站式處理，讓你不用自己去找各種專業。
服務範圍總覽
Photo by 家族辦公室的服務可以分成幾大類：
| 類別 | 內容 |
|---|---|
| 財務規劃 | 整體財務診斷、目標設定、策略規劃 |
| 投資管理 | 資產配置、投資執行、績效追蹤 |
| 風險管理 | 保險規劃、風險評估、保障安排 |
| 稅務規劃 | 節稅策略、稅務申報、跨境稅務 |
| 傳承規劃 | 遺囑、信託、股權傳承 |
| 家族治理 | 家族憲章、會議制度、決策機制 |
| 法律服務 | 合約審閱、爭議處理、法律架構 |
| 生活服務 | 子女教育、醫療安排、移民規劃 |
不是每個家族都需要所有服務，而是根據需求選擇。
財務規劃與投資管理
Photo by RDNE Stock project on Pexels
這是家族辦公室最基礎的服務：
財務規劃
- 整理家族財務全貌
- 分析各成員的需求和目標
- 設計整體策略
- 協調各專業的意見
投資管理
- 設計資產配置策略
- 選擇投資標的和方式
- 監控投資表現
- 定期再平衡
報告與追蹤
- 定期財務報告
- 投資績效報告
- 重大事項提醒
- 市場變化通知
和自己做的差別是什麼？
自己做，你需要找銀行理專、找保險業務、找投資顧問⋯⋯各做各的，沒有整合。
家族辦公室會把這些整合在一起，確保方向一致。
稅務與法律服務
Photo by Sora Shimazaki on Pexels
稅務和法律是家族財富管理中不可或缺的：
稅務規劃
- 所得稅優化
- 遺贈稅規劃
- 不動產稅務
- 跨境稅務安排
法律服務
- 遺囑草擬和更新
- 信託設立
- 公司架構設計
- 合約審閱
爭議處理
- 家族內部爭議調解
- 外部訴訟支援
- 權益保護
這些服務由專業的會計師和律師提供，財務顧問負責協調整合。
傳承與家族治理
Photo by Askar Abayev on Pexels
這是家族辦公室的核心價值所在：
傳承規劃
- 設計傳承架構
- 安排資產移轉
- 規劃稅務影響
- 執行和追蹤
家族治理
- 建立家族憲章
- 設計決策機制
- 舉辦家族會議
- 培養下一代
企業接班
- 接班人選評估
- 接班計劃設計
- 股權安排
- 管理權移交
這些事情不做，後果可能很嚴重。
沒有傳承規劃，財富可能大幅縮水。 沒有家族治理，家族可能分崩離析。
生活服務
Photo by 家族辦公室不只處理錢的事，也處理生活的事：
子女教育
- 留學規劃
- 學校選擇建議
- 海外生活安排
移民規劃
- 身份規劃
- 移民方案評估
- 跨國安排
醫療安排
- 高端醫療資源
- 健康管理
- 緊急醫療支援
其他生活服務
- 不動產購置
- 旅遊安排
- 特殊需求處理
這些服務的價值在於省時省心。
你不需要自己去找各種資源，家族辦公室幫你處理。
我們的服務方式
Photo by Karolina Kaboompics on Pexels
尊茂提供的是「家族辦公室服務」，不是「設立一個家族辦公室」。
這意味著：
- 你不需要自己聘請一整個團隊
- 我們用專業團隊為你服務
- 根據你的需求選擇服務內容
- 費用更有效率
服務流程
- 了解你的需求和狀況
- 評估需要哪些服務
- 設計服務方案
- 執行和追蹤
- 定期檢視調整
我們會是你長期的合作夥伴，不是一次性的交易。
下一步
想了解家族辦公室能為你做什麼？歡迎預約諮詢，讓我們根據你的狀況，說明適合的服務內容。
📞 0909-230140 📧 dreamer88888888888@gmail.com 📍 臺中市南屯區同心里文心路一段186號9樓之1
賦予人們宏觀永續的財商新思路
Photo by fauxels on Pexels