我們服務誰？從個人到家族的全方位財務規劃

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財務規劃，不分大小

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無論你是剛開始累積資產的上班族，還是已經建立企業王國的創業家，財務規劃都與你息息相關。

差別只在於：面對的問題不同，需要的解決方案也不同。

尊茂財務規劃服務四種主要對象，每一種都有其獨特的需求與挑戰。

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個人

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你可能正在想：

• 退休後的生活費從哪裡來？
• 如何準備醫療與長照費用？
• 現在的收入該怎麼分配才合理？

我們協助你規劃：

需求類型	具體項目
每月現金流	退休金、安養金、休閒興趣基金
生活保障	醫療費用、看護費用、保健支出
風險管理	離婚財產分配、意外保障
人生階段	喪葬規劃、塔位預備

核心問題：如何讓今天的收入，支撐明天的生活？

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家庭

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你可能正在想：

• 孩子的教育基金該準備多少？
• 如何幫子女準備創業或購房資金？
• 家庭資產該如何配置才能平衡風險？

我們協助你規劃：

需求類型	具體項目
子女規劃	教育基金、創業基金、購房基金、結婚基金
稅務規劃	家庭各類稅金、繼承稅務風險、預留稅源
資產配置	家庭整體資產布局、風險分散

核心問題：如何讓家庭財富穩健成長，並順利傳承？

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公司

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你可能正在想：

• 公司稅務結構是否最優化？
• 如何防範債務與法律風險？
• 企業傳承該從何時開始規劃？

我們協助你規劃：

風險類型	服務內容
稅務風險	企業稅務規劃、合法節稅策略
債務風險	債務結構優化、風險隔離
法律風險	股權架構設計、合約審閱
會計風險	帳務整理、財報健檢
貿易風險	跨境交易規劃、外匯管理
傳承風險	接班規劃、股權移轉

核心問題：如何讓企業穩健經營，並為下一代鋪路？

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財富人士

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你可能正在想：

• 資產超過一定規模後，稅務負擔如何優化？
• 海外資產該如何配置與管理？
• 如何建立家族治理機制，確保財富永續？

我們協助你規劃：

需求類型	具體項目
國內信託	金錢信託、養老信託、家族信託
離岸規劃	海外公司設立、海外銀行開戶、資產配置
家族治理	家族辦公室建立、家族憲章、二代培訓
傳承規劃	整體傳承策略、預留稅源、財富移轉

核心問題：如何讓財富不只傳承，更能永續發展？

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你屬於哪一種？

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每個人的財務狀況都是獨特的。有些人可能同時具備多重身分——既是個人、也是家庭支柱、同時經營企業。

這正是為什麼尊茂採用「財務醫生」的服務模式：

1. 先診斷：深入了解你的完整財務狀況
2. 再處方：根據你的需求，提出整合方案
3. 持續追蹤：定期檢視，隨時調整

不論你現在處於哪個階段，我們都能提供適合的規劃建議。

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下一步

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尊茂財務規劃，與你一起規劃人生的每個階段。