傳承規劃服務流程
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無論你的傳承需求是簡單還是複雜，我們都會用系統化的流程來處理。
這個流程確保：不遺漏重要事項、各專業協調一致、你清楚知道每一步會發生什麼。
以下是尊茂傳承規劃的服務流程。
第一步：初步諮詢
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一切從對話開始。
在初步諮詢中，我們會了解：
你的基本狀況
- 家庭結構（配偶、子女、父母）
- 資產概況（不需要很精確，大方向即可）
- 目前有沒有做過任何規劃
你的想法與擔憂
- 你想達成什麼？
- 你擔心什麼？
- 有沒有特殊的家庭狀況需要考量？
初步評估
- 你的情況需要什麼程度的規劃？
- 可能涉及哪些專業領域？
- 大概的服務範圍和方向
這個階段不會收費，也不會有任何壓力。目的是讓雙方都了解情況，確認是否適合合作。
第二步：資料收集與分析
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如果決定進行規劃，下一步是收集必要的資料。
我們會請你提供：
- 資產清單（存款、投資、不動產、保險等）
- 負債資料
- 現有的法律文件（遺囑、信託等，如有）
- 家庭成員資料
- 公司資料（如果是企業主）
我們會進行：
- 資產整理與估值
- 稅務試算（遺產稅、贈與稅等）
- 現有規劃檢視
- 問題與風險識別
這個階段可能需要多次訪談，確保我們完整了解你的情況。
第三步：跨領域會診
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根據你的情況，我們會召集需要的專業人員進行會診。
可能參與的專業：
- 財務顧問（必定參與）
- 律師（遺囑、信託、股權架構）
- 會計師（稅務規劃）
- 保險顧問（保險安排）
- 地政士（不動產移轉）
- 其他需要的專業
會診的目的：
- 整合各專業的觀點
- 確認方案的可行性
- 預先處理可能的衝突
- 最佳化整體規劃
這個過程你不需要參與每一場會議，但重要的討論結果會向你報告。
第四步：方案設計與報告
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經過分析和會診，我們會提出整合的規劃方案。
傳承規劃報告包含：
- 現況分析摘要
- 問題與風險說明
- 建議的規劃方向
- 各項行動的優先順序
- 涉及的工具說明（遺囑、信託、保險等）
- 稅務影響估算
- 執行時程建議
報告說明會議：
- 我們會當面說明報告內容
- 回答你的所有問題
- 討論可能的調整
- 確認你理解並同意方向
在你確認之前，不會進入執行階段。
第五步：執行與落實
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方案確認後，進入執行階段。
常見的執行項目：
| 項目 | 負責專業 |
|---|---|
| 遺囑擬定與見證 | 律師 |
| 信託設立 | 律師 + 銀行 |
| 保險投保 | 保險顧問 |
| 不動產過戶 | 地政士 |
| 公司架構調整 | 律師 + 會計師 |
| 贈與執行 | 會計師 + 地政士 |
執行過程中：
- 財務顧問協調各專業
- 定期向你報告進度
- 處理執行中出現的問題
- 確保各項工作按計劃完成
第六步：定期檢視
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傳承規劃不是做完就結束。
需要定期檢視的原因：
- 家庭狀況可能變化（結婚、離婚、生子、身故）
- 資產狀況可能變化（增加、減少、結構改變）
- 法規可能變動（稅法、信託法等）
- 你的想法可能改變
我們的檢視頻率：
- 一般情況：每年一次
- 重大變化時：隨時調整
檢視內容：
- 現有規劃是否仍然適用？
- 有沒有新的需求或擔憂？
- 資產狀況有沒有重大變化？
- 需不需要調整方向？
這就是「長期陪伴」的承諾。傳承規劃不是一次性交易，而是持續的服務關係。
流程總覽
| 階段 | 內容 | 你的參與 |
|---|---|---|
| 初步諮詢 | 了解需求、初步評估 | 對談 |
| 資料收集 | 提供資料、多次訪談 | 配合提供 |
| 跨領域會診 | 專業團隊討論 | 視需要參與 |
| 方案設計 | 報告、說明、確認 | 決策 |
| 執行落實 | 各項工作進行 | 配合簽署 |
| 定期檢視 | 每年回顧、調整 | 對談 |
整個過程，你會有一個主要的聯繫窗口（財務顧問），不需要自己協調各方專業。
下一步
準備好開始你的傳承規劃了嗎？或是想先了解更多？歡迎預約初步諮詢。
📞 0909-230140 📧 dreamer88888888888@gmail.com 📍 臺中市南屯區同心里文心路一段186號9樓之1
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