願景
Photo by 賦予人們宏觀永續的財商新思路
這是尊茂的願景，也是我們存在的意義。
一句話，三個關鍵概念：宏觀、永續、財商新思路。
什麼是「宏觀」
Photo by 宏觀，是一種看問題的角度。
不宏觀的思考：
- 只看一個商品好不好
- 只看短期的報酬
- 只考慮單一面向
宏觀的思考：
- 看整體財務的配置
- 考慮長期的影響
- 整合各方面的考量
舉個例子：
有人問「這張保單好不好」——這是不宏觀的問題。
宏觀的問法是：「以我的整體財務狀況和目標，我需要什麼樣的保障？現有的保障夠嗎？如果不夠，什麼方式最適合補上？」
宏觀，就是看全局、看連結、看長遠。
什麼是「永續」
Photo by RDNE Stock project on Pexels
永續，有兩層含義：
對你而言：財務規劃要能持續一輩子
- 不是做一次就結束
- 會隨著生活變化調整
- 能支持你人生各階段的需求
對家族而言：傳承要能延續到下一代
- 不只是傳錢
- 傳遞價值觀和智慧
- 讓家族能持續興旺
很多人的財務問題，就是因為只看眼前、不想長遠。
年輕時不存錢，退休時才發現不夠。 沒有做傳承規劃，留給下一代的是爭議而不是祝福。
永續思維，是為現在和未來同時負責。
什麼是「財商新思路」
Photo by Kampus Production on Pexels
財商，是對財務的理解和運用能力。
「新思路」意味著，我們想改變大眾對財務的既有觀念：
| 舊思路 | 新思路 |
|---|---|
| 財務規劃=買保險或投資 | 財務規劃=整體的生活規劃 |
| 找理專就是要買東西 | 找財務顧問是要解決問題 |
| 越多報酬越好 | 適合的風險才是對的 |
| 傳承=等老了再說 | 傳承=越早規劃越好 |
| 財務是個人的事 | 財務是家庭的事 |
我們希望每個和尊茂接觸的人，都能建立更健康的財務觀念。
這不只是為了賣服務，而是真心相信這些觀念能讓人過得更好。
為什麼這個願景很重要
Photo by Karolina Kaboompics on Pexels
台灣的財務環境有一些問題：
資訊不對稱
- 消費者不了解自己買了什麼
- 很多人被不適合的商品綁住
- 財務知識普遍不足
銷售導向
- 市場上大部分是銷售人員，不是顧問
- 推薦什麼常取決於佣金，不是需求
- 消費者的利益不一定是第一優先
缺乏整合
- 保險找保險業務、投資找理專、稅務找會計師
- 各做各的，沒有整合
- 方案可能互相矛盾
我們的願景，就是要改變這個狀況。
讓更多人有宏觀的視野、永續的規劃、正確的財務觀念。
我們如何實踐這個願景
Photo by Karolina Kaboompics on Pexels
願景不只是口號，而是要實踐的：
透過服務實踐
- 每一次諮詢，都幫客戶建立宏觀視野
- 每一個方案，都考慮永續性
- 每一次溝通，都傳遞正確觀念
透過內容實踐
- 網站文章分享財務知識
- 幫助更多人了解財務規劃
- 降低資訊不對稱
透過團隊實踐
- 培養有正確理念的團隊成員
- 堅持顧問角色，不做銷售員
- 維持專業和誠信的標準
一個人影響一個人，慢慢改變整體環境。
下一步
願景是方向，使命是行動。下一篇文章會介紹尊茂的使命——我們每天在做的事。
如果你認同這個願景，歡迎和我們聊聊。
📞 0909-230140 📧 dreamer88888888888@gmail.com 📍 臺中市南屯區同心里文心路一段186號9樓之1
賦予人們宏觀永續的財商新思路
Photo by fauxels on Pexels