使命
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如果願景是我們要去的地方，使命就是我們每天在走的路。
尊茂的使命，是成為值得信賴的「財務醫生」。
不是銷售員，是醫生。
為什麼是「財務醫生」
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醫生和銷售員有什麼不同？
| 醫生 | 銷售員 |
|---|---|
| 先問你哪裡不舒服 | 先介紹產品有多好 |
| 做檢查、找原因 | 推薦商品、促成成交 |
| 給診斷、說明病情 | 說服你買 |
| 開處方、解決問題 | 完成銷售目標 |
| 追蹤療效、調整治療 | 售後服務有限 |
財務規劃應該像看醫生一樣。
你不會一走進醫院，醫生就說「我們這個藥很好，你要不要買？」
醫生會問你的症狀、做檢查、診斷問題、然後才開處方。
財務顧問也應該這樣——先了解你的狀況和問題，再建議適合的方案。
「先診斷，再開處方」
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這是我們的核心原則。
什麼是診斷？
- 了解你的財務現況
- 分析你的目標和差距
- 找出潛在的風險和問題
- 判斷問題的優先順序
什麼是處方？
- 根據診斷結果設計方案
- 選擇適合的工具和策略
- 制定執行計劃
- 協助落實並追蹤
順序很重要。
如果沒有診斷就開處方，可能：
- 買了不需要的東西
- 忽略了真正的問題
- 方案和需求不匹配
- 花了錢卻沒解決問題
財務醫生在做什麼
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作為財務醫生，我們的工作包括：
傾聽
- 聽你說想達成什麼
- 聽你的擔憂和顧慮
- 理解你的價值觀和優先順序
檢查
- 整理你的財務資料
- 分析收支、資產、負債
- 評估現有的保障
診斷
- 找出問題在哪裡
- 計算目標和現況的差距
- 評估風險
說明
- 用你能理解的方式解釋問題
- 說明各種選項的優缺點
- 讓你能自己做決定
治療
- 協助執行方案
- 處理過程中的問題
- 追蹤效果
追蹤
- 定期檢視狀況
- 根據變化調整
- 預防問題發生
為什麼「值得信賴」很重要
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財務規劃需要你分享很私密的資訊：
- 收入多少？花多少？
- 有多少資產？欠多少錢？
- 家庭狀況如何？
- 未來有什麼打算？
如果不信任，這些話說不出口。
而且，財務規劃的建議可能影響很大：
- 買錯保險可能賠了保費
- 投資配置錯誤可能損失嚴重
- 傳承沒規劃好可能引發家族糾紛
你需要一個值得信任的人來給你建議。
這就是為什麼我們把「值得信賴」放在使命裡。這是我們必須贏得的，不是說說而已。
如何建立信賴
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信賴是靠行動建立的：
誠實
- 有問題直接說
- 不隱瞞風險
- 不誇大好處
專業
- 持續學習和進修
- 和各領域專家合作
- 給出有根據的建議
一致
- 說到做到
- 服務品質穩定
- 長期維持標準
站在你這邊
- 以你的利益為優先
- 不會為了佣金推不適合的東西
- 會說「你不需要」
長期陪伴
- 不是做完就消失
- 定期追蹤聯繫
- 有問題隨時可以找
下一步
使命是每天的實踐。如果你想體驗「財務醫生」的服務方式，歡迎預約一次諮詢。
我們會先了解你的狀況，而不是急著介紹產品。
📞 0909-230140 📧 dreamer88888888888@gmail.com 📍 臺中市南屯區同心里文心路一段186號9樓之1
賦予人們宏觀永續的財商新思路
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