服務流程介紹：六步驟財務規劃
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很多人對「財務規劃」有興趣，但不知道具體會發生什麼。
會問很多問題嗎？要提供什麼資料？最後會得到什麼？
這篇文章完整介紹尊茂的六步驟財務規劃流程，讓你在開始之前就清楚知道每一步會發生什麼。
為什麼需要流程
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財務規劃不是「隨便聊聊，然後推薦商品」。
它是一個系統化的過程，需要：
- 完整了解你的情況
- 深入分析問題
- 提出適合的方案
- 協助你執行
- 持續追蹤調整
沒有流程，就容易遺漏重要的事情。
這就像看醫生：不能一進門就開藥，要先問診、檢查、診斷，才能開處方。財務規劃也是一樣。
六步驟概覽
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尊茂的財務規劃分為六個步驟：
| 步驟 | 名稱 | 核心問題 |
|---|---|---|
| 一 | 設定目標 | 你想要什麼？ |
| 二 | 建立財報 | 你現在的狀況是什麼？ |
| 三 | 需求分析 | 差距在哪裡？問題是什麼？ |
| 四 | 擬定策略 | 應該怎麼做？ |
| 五 | 選擇工具 | 用什麼工具來執行？ |
| 六 | 定期追蹤 | 執行後怎麼調整？ |
這六個步驟環環相扣。跳過任何一步，後面的規劃都可能出問題。
每一步的重點
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步驟一：設定目標
從「你想要什麼」開始。不是問你想存多少錢，而是問你想過什麼樣的生活。
步驟二：建立財報
就像健康檢查報告，我們會整理你的收入、支出、資產、負債，形成完整的財務現況圖。
步驟三：需求分析
有了目標和現況，就能分析：差距有多大？現有的安排有什麼問題？哪些風險被忽略了？
步驟四：擬定策略
根據分析結果，提出短期、中期、長期的策略建議。每個建議都會說明原因和優缺點。
步驟五：選擇工具
策略確定後，才選擇執行的工具：保險、投資、信託、稅務架構⋯⋯工具是為了服務策略，不是反過來。
步驟六：定期追蹤
規劃不是做完就結束。我們會定期檢視，根據你的變化調整方向。
流程的時間安排
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完成一次完整的財務規劃，大約需要多少時間？
| 步驟 | 所需時間 | 說明 |
|---|---|---|
| 設定目標 | 1-2 次會談 | 深度對話 |
| 建立財報 | 1-2 週 | 收集資料、整理分析 |
| 需求分析 | 1 週 | 專業分析 |
| 擬定策略 | 1 次會談 | 報告與討論 |
| 選擇工具 | 視情況 | 依複雜度而定 |
| 定期追蹤 | 每年 1 次 | 持續服務 |
整個初次規劃流程，通常需要 4-8 週。複雜的情況可能更長。
但這個投入是值得的——因為做對一次，可以受益一輩子。
你需要準備什麼
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在開始之前，你可以先準備：
心態上
- 願意誠實分享你的財務狀況
- 願意花時間深入思考目標
- 保持開放的心態聽取建議
資料上
- 收入證明（薪資單、報稅資料）
- 現有保險保單
- 投資帳戶明細
- 負債資料（房貸、車貸等）
- 不動產權狀（如有）
不用擔心資料不齊全——我們會告訴你需要什麼，協助你整理。
這個流程適合誰
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六步驟財務規劃適合：
- 想要全面檢視財務狀況的人
- 有具體目標但不知道如何達成的人
- 覺得現有財務安排雜亂無章的人
- 準備做重大財務決定的人
- 想要有專業顧問長期陪伴的人
不適合：
- 只想要「推薦買什麼」的人
- 不願意分享財務狀況的人
- 期待速成解決方案的人
我們的服務需要雙方的投入。如果你願意認真面對財務，我們會認真陪你規劃。
下一步
想開始你的財務規劃旅程嗎？歡迎預約第一次諮詢，我們會從「設定目標」開始。
📞 0909-230140 📧 dreamer88888888888@gmail.com 📍 臺中市南屯區同心里文心路一段186號9樓之1
賦予人們宏觀永續的財商新思路
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